Размер шрифта Цветовая схема
Частным лицамКорпоративным клиентамМалому и среднему бизнесуИнвестиционные услуги
Главная страница
Услуги и продукты
Частным лицам
Банковские карты
Кредитные карты
Тариф Деньги до зарплаты Льготный


Тариф Деньги до зарплаты Льготный

Тарифы по эмиссии банковских карт АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ»
Кредитная карта с льготным периодом кредитования
Тарифный план «Деньги до зарплаты Льготный» 1

№ п/пВид операции (услуги)Категория карты24
Maestro /
Visa Electron
MasterCard Standard /
Visa Classic
MasterCard Gold /
Visa Gold
I. Кредитный раздел

1.

Размер лимита овердрафта на специальном карточном счете в валюте (СКС) (устанавливается индивидуально), в российских рублях:

Минимальный лимит овердрафта — 5 000 руб.

Максимальный лимит овердрафта — до 100% от среднемесячного уровня заработной платы Заемщика2, но не более 150 000 руб.

2.

Продолжительность льготного периода кредитования3

До 51 дня

3.

Минимальный платеж по погашению Основного долга по овердрафту (ежемесячно)4

В пределах задолженности по счету, все поступившие денежные средства направляются на погашение имеющейся задолженности. Минимальный платеж 5% от суммы Основного долга по овердрафту, но не менее 1 000 руб.4

4.

Срок действия карты

2 года

5.

Срок установления лимита овердрафта по СКС, срок возврата кредита5

Бессрочно, но не более:

— срока работы Заемщика на Предприятии1.

— срока действия договора между Банком и Предприятием о выплате заработной платы.

(в зависимости от того какое условие наступит ранее).

По окончании срока действия карты продление лимита осуществляется на основании решения Банка.

6.

Процентная ставка по кредиту, годовых6:

6.1.

— для операций по оплате товаров и услуг при выполнении условий льготного периода кредитования

0%

6.2.

— для операций по оплате товаров и услуг при невыполнении условий льготного периода кредитования

— для других операций

15 % годовых

7.

Ответственность за ненадлежащее исполнение договора.

Неустойка за допущение просроченной задолженности и (или) сверхлимитной задолженности7

20 % годовых от неуплаченной в срок:

— суммы основного долга,

— суммы сверхлимитной задолженности

8.

Срок рассмотрения заявки на получение кредита и принятия Банком решения по заявке

Не более 3 рабочих дней.

По решению Банка Лимит овердрафта может быть предоставлен начиная с первого рабочего дня месяца, следующего за месяцем подачи Заявления о смене Тарифного плана и установлении лимита овердрафта на СКС.

9.

Срок действия решения Банка

Положительное решение Банка действует

в течение 45 календарных дней со дня его принятия

10.

Способ предоставления кредита

Предоставляется на действующую Карту, выпущенную в рамках зарплатного проекта, путем перечисления денежных средств на СКС Заемщика, открытый в Банке

11.

Периодичность погашения кредита

Ежемесячно в размере не менее суммы Обязательного ежемесячного платежа4

12.

Способы возврата Заемщиком кредита и уплаты процентов по нему

ü Внесение наличных денежных средств на СКС Заемщика через кассу Банка; безналичный перевод денежных средств с любых счетов Заемщика (кроме специальных карточных счетов по картам с льготным периодом), открытых в Банке, на СКС Заемщика — бесплатно;

ü Межбанковский перевод денежных средств на СКС Заемщика из стороннего банка, перевод денежных средств через платежные системы — с уплатой комиссии по тарифам банка-отправителя, платежной системы.

13.

Право заемщика на отказ от получения кредита

Заемщик вправе отказаться от получения кредита, уведомив об этом Банк до истечения установленного договором срока предоставления кредита.

14.

Обеспечение кредита

Без обеспечения

15.

Уступка Банком прав по договору третьим лицам

Заемщик имеет возможность запрета уступки Банком третьим лицам прав (требований) по договору

16.

Подсудность споров по искам Банка к заемщику

Неурегулированные Сторонами споры, возникающие в связи с заключением, изменением, исполнением, расторжением договора, в случае предъявления исковых требований Банком (его филиалом) подлежат рассмотрению в суде, определяемом по соглашению сторон, в пределах субъекта Российской Федерации по месту нахождения Банка (его филиала/внутреннего структурного подразделения Банка (филиала)), в котором Заемщик получил предложение заключить договор.

17.

Иные договоры/услуги, которые Заемщик обязан заключить/получить

Отсутствуют

II. Операции по кредитной карте8

18.

Осуществление расчетов с использованием карты

(ежегодно)

18.1.

Visa Electron, Maestro

0 рублей

18.2.

Visa Classic, MasterCard Standard

0 рублей

18.3.

Visa Gold, MasterCard Gold

0 рублей

19.

Возобновление расчетов с использованием новой карты (основной / дополнительной) в связи с порчей (сменой ФИО и др.)/утратой карты либо утратой ПИН-кода9

19.1.

Visa Electron, Maestro

60 рублей

19.2.

Visa Classic, MasterCard Standard

150 рублей

19.3

Visa Gold, MasterCard Gold

300 рублей

20.

Осуществление расчетов с использованием дополнительной карты

20.1.

Visa Electron, Maestro

150 рублей

20.2.

Visa Classic, MasterCard Standard

450 рублей

20.3.

Visa Gold, MasterCard Gold

2500 рублей

21.

Первоначальный взнос на СКС

21.1.

Для всех типов карт

Нет

22.

Выдача наличных денежных средств по карте15

22.1.

Через банкоматы и в пунктах выдачи наличных денежных средств АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ»

Без комиссии

22.2.

Через банкоматы и в пунктах выдачи наличных денежных средств других банков (без учета комиссии других банков)25

1,0%,

минимум 90 рублей

23.

Оплата по карте в торгово-сервисном предприятии15

Без комиссии

24.

Ограничение проведения операций по счету при блокировке карты в авторизационной системе Банка в связи с утратой/кражей карты

24.1.

Visa Electron, Maestro

150 рублей

24.2.

Visa Classic, MasterCard Standard

1500 рублей

24.3.

Visa Gold, MasterCard Gold

3000 рублей

25.

Срочный выпуск карты (основной/дополнительной) по заявлению Клиента10

700 рублей

III. Сервисный пакет

26.

СМС-информирование11

45 рублей в месяц*

27.

СМС-сервис12

Для клиентов, подключивших услугу (в банкомате, в офисе Банка или отправкой смс-команды)

Для клиентов, не подключившихся к услуге на постоянной основе

20 рублей в месяц*

10 рублей за каждый поступивший в Банк запрос сервиса**

28.

Право доступа к системе «Интернет-Банк»

Без комиссии

29.

Экстренная выдача наличных денежных средств или экстренный выпуск карты за пределами Российской Федерации

Не предусмотрена

IV. Операции по специальному карточному счету (СКС)

30.

Открытие специального карточного счета (СКС)

(при условии работы сотрудника на Предприятии1)

Без комиссии

31.

Зачисление средств на СКС20

Без комиссии

31.1.

— внесение наличных денежных средств на карту Банка через сеть банкоматов банков — партнеров

1,0%, но не менее 30 руб.

32.

Предоставление справки о состоянии СКС клиента на бланке Банка (за каждую справку)13

— Без комиссии один раз в месяц (календарный);

— 300 рублей в последующих случаях в течение месяца (календарного) за каждую справку

33.

Проверка через платежную систему по поручению клиента правомерности списания денежных средств со специального карточного счета (за каждую операцию) 14

300 рублей

34.

Обработка запроса, направленного через устройства сторонних банков, об остатке на СКС

(Взимается в момент обработки запроса)

15 рублей

35.

Перевод денежных средств на указанный Клиентом счет15

35.1.

— с СКС без использования Карты на основании письменного распоряжения Клиента в операционном офисе Банка

35.1.1.

— в пользу клиентов Банка — физических лиц:

- на свои счета

Без комиссии

- на счета других физических лиц

20 рублей за перевод

35.1.2.

— в пользу клиентов Банка — юридических лиц

0,5 % (min 30, max 1 000 рублей)

35.1.3.

— в пользу клиентов других банков

1% (min 50, max 2 000 рублей)

35.2.

— на основании распоряжения Клиента, предоставленного через банкомат АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ»

Без комиссии

35.3.

— на основании распоряжения Клиента предоставленного через систему «Интернет-Банк»:

35.3.1.

- перевод на СКС Клиента, открытый в Банке

Без комиссии

35.3.2.

- перевод на иные счета Клиента в Банке

35.3.3.

- перевод на счета третьих лиц в Банке

35.3.4.

- для межбанковского перевода

Услуга не предоставляется

35.4.

— через устройства других банков

3%, но не менее 300 руб.

36.

Обслуживание неактивного счета (ежеквартально) 16

30 рублей, но не более остатка собственных средств на СКС

V. Лимиты выдачи денежных средств

37.

Дневные лимиты выдачи наличных денежных средств17

37.1.

Visa Electron, Maestro

75 000 рублей

37.2.

Visa Classic, MasterCard Standard

150 000 рублей

37.3.

Visa Gold, MasterCard Gold

300 000 рублей

38.

Ежемесячный лимит выдачи наличных денежных средств по картам в устройствах сторонних банков18:

10 000 USD

39.

Ежедневный лимит по ограничению операций совершаемых по международным банковским картам в Интернет для некоторых предприятий — получателей переводов, использующих SIC/MCC — коды. Список таких предприятий, устанавливается Банком самостоятельно19

3 000 рублей

Установленная Банком сумма ограничения не является гарантийным покрытием операций в Интернет

ТРЕБОВАНИЯ К ЗАЕМЩИКУ:

  • Гражданство РФ;
  • Возраст от 18 лет, но не более 65 лет для мужчин и 60 лет для женщин;
  • Постоянная/временная регистрация в регионе территориального присутствия Банка21.
  • Наличие трудового стажа на последнем месте работы22 — не менее 5 месяцев.
  • Среднемесячный уровень заработной платы Заемщика23 — не менее 20 000 рублей (за исключением Курганского филиала Банка. Для Курганского филиала Банка – не менее 12 000 рублей)

Кредитование не предоставляется Заемщикам, имеющим отрицательную кредитную историю в соответствии с требованиями Банка, не соответствующим требованиям Банка по расчету лимита кредитования, имеющим непогашенную судимость, а также привлекавшимся /привлеченным к уголовной ответственности, находящимся в любой стадии банкротства.

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ НА УСТАНОВЛЕНИЕ ЛИМИТА ОВЕРДРАФТА ПО СКС

  • Заявление о смене Тарифного плана и установлении лимита овердрафта на СКС (далее — Заявление на кредитование);
  • Паспорт гражданина РФ (не предоставляется, если уже предоставлен Банку ранее);
  • Выписка со счета «зарплатной» карты АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ».

1 Лимит овердрафта в рамках Тарифного плана «Деньги до зарплаты Льготный» устанавливается на специальный карточный счет имеющейся дебетовой банковской Карты АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ», на которую Предприятие — Работодатель (далее — Предприятие) зачисляет заработную плату в рамках зарплатного проекта следующим категориям Клиентов «Опорный клиент 1 категории» (Сотрудники предприятий, имеющих действующий зарплатный проект в Банке и заключивших с Банком Соглашение о сотрудничестве, список которых утвержден соответствующими Приказами Банка). Лимит овердрафта не может быть предоставлен в случае, если Клиент использует услугу «Тринадцатая зарплата» (имеет зарезервированный остаток денежных средств на СКС).

2 Среднемесячный уровень заработной платы Заемщика определяется Банком на основании зачислений средств заработной платы на специальный карточный счет имеющейся банковской Карты АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ» Заемщика, на которую Предприятие — работодатель зачисляет заработную плату в рамках зарплатного проекта, за последние полные 5 месяцев, при этом для целей расчета из анализируемых 5-ти месяцев к учету не принимаются месяца с максимальным и минимальным объемом зачислений.

3 Льготный период кредитования — период времени, в течение которого Банк не взимает проценты за пользование Кредитом при соблюдении условий, указанных в Правилах. Льготный период кредитования действует для операций по оплате товаров и услуг и не распространяется на операции снятия наличных, а также на операции осуществления перевода средств на иные счета.

4 В пределах задолженности по счету, все поступившие денежные средства направляются на погашение имеющейся задолженности. Минимальный ежемесячный платеж в погашение основного долга — 5% от суммы основного долга по овердрафту, но не менее 1 000 руб. В состав Обязательного ежемесячного платежа, кроме суммы Основного долга, входят также проценты, начисленные за использование кредитом, суммы сверхлимитной и просроченной задолженности, комиссии и неустойки, предусмотренные настоящим Тарифным планом и Правилами. Состав Обязательного ежемесячного платежа устанавливается в Правилах.

5 Срок возврата кредита: частичный возврат осуществляется ежемесячно в размере не менее суммы обязательного ежемесячного платежа, полный возврат осуществляется согласно ст. 810 ГК РФ в течение 30 (Тридцати) календарных дней со дня предъявления требования Банка об этом.

При окончании срока действия основной Карты продление лимита осуществляется на основании решения Банка. Не подлежат продлению лимиты овердрафтов по истечении срока действия карты, по которым имеется текущая просроченная задолженность и (или) по которым нарушены сроки или объемы погашения обязательств по Договору. При не продлении Лимита — неиспользованный лимит овердрафта Банком обнуляется с даты окончания срока действия основной карты (при не принятии Банком решения о продлении лимита овердрафта), предоставление лимита овердрафта прекращается, срок установления лимита овердрафта по СКС считается оконченным.

При прекращении трудовых отношений между Заемщиком и Предприятием, или в случае прекращения действия между Банком и Предприятием Договора об обслуживании предприятия по выплате заработной платы, неиспользованный лимит овердрафта Банком обнуляется с даты, когда Банку стало известно о прекращении трудовых отношений Заемщика с Предприятием или о прекращении действия между Банком и Предприятием Договора об обслуживании предприятия по выплате заработной платы, предоставление лимита овердрафта прекращается, срок установления лимита овердрафта по СКС считается оконченным.

В случае окончания срока установления лимита овердрафта по СКС по любым вышеуказанным основаниям, Заемщик обязан погасить всю имеющуюся задолженность в срок не более 30 (тридцать) календарных дней с даты прекращения предоставления лимита овердрафта, а при не выполнении данного требования: вся непогашенная задолженность считается просроченной; производится блокировка всех Карт на расходные операции, выпущенных к СКС Заемщика; на сумму просроченного основного долга начисляется неустойка, предусмотренная настоящим Тарифным планом и Правилами.

Если после окончания срока установления лимита овердрафта по СКС поступят документы по Операциям, совершенным в течении действия Срока установления лимита овердрафта по СКС, Банк увеличивает размер задолженности Заемщика на сумму поступившей Операции. Со дня, следующего за днем окончания срока установления лимита овердрафта по СКС, в случае погашения Заемщиком имеющейся Задолженности (или её части), неиспользованный Лимит овердрафта не восстанавливается.

6 Проценты начисляются со дня, следующего за датой образования задолженности по ссудному счету, если задолженность не была погашена в течение льготного периода.

7 Начисляется (рассчитывается) ежедневно со дня, следующего за днем образования сумм, указанных в п.7 Тарифного плана, до дня полного погашения задолженности по указанным платежам включительно. Взимается Банком при поступлении на СКС суммы денежных средств, достаточной для оплаты неустойки в соответствии с предусмотренной Договором очередностью списания.

8 Все комиссии взимаются в валюте ведения специального карточного счета (СКС) — путем списания с СКС на основании заранее данного акцепта Клиента.

9 Карта выпускается со старым сроком действия, если срок действия карты на момент ее перевыпуска составляет более 6 месяцев. Если срок действия карты на момент перевыпуска составляет менее 6 месяцев, то новая карта выпускается на новый срок 2 года. Взимается в момент повторного выпуска Карты при поступлении денежных средств на СКС.

10 Под срочным выпуском карты подразумевается выпуск карты ранее срока, указанного в Договоре. Взимается дополнительно к тарифам пп.18-20, в момент получения Заявления о срочном выпуске карты при поступлении денежных средств на СКС.

11 СМС — информирование — SMS с оперативной информацией обо всех операциях, прошедших по СКС и картам, подключенным к данной услуге.

* Плата начисляется ежемесячно (в первый рабочий день месяца, следующего за месяцем, в котором услуга была доступна) на постоянной основе за каждого клиента, пользующегося счетом, независимо от количества карт, подключенных к услуге. Услуга предоставляется бесплатно, если к счёту выпущена хотя бы одна карта, для которой услуга «СМС-информирование» предоставляется клиенту бесплатно. Плата также начисляется за неполный месяц пользования услугой. Плата взимается при поступлении на СКС суммы денежных средств, достаточной для оплаты комиссии, в случае внесения Клиентом денежных средств на СКС. Если Клиентом не внесены денежные средства на СКС, то комиссии взимаются в момент оплаты и в составе обязательного ежемесячного платежа.

12 Услуга предоставляется только для клиентов Банка, подключившихся к услуге «СМС-информирование».

СМС — сервис — дистанционный сервис управления СКС в режиме реального времени посредством отправки запросов в виде SMS (далее СМС-запрос) на номер +7-903-008-75-26 (для всех федеральных операторов связи). Взимается ежемесячно при поступлении денежных средств на СКС. При необходимости конвертация производится по курсу безналичной покупки/продажи, установленному Банком на день проведения операции

Плата взимается, если хотя бы одна карта клиента подключена к услуге.

* Плата начисляется ежемесячно (в первый рабочий день месяца, следующего за месяцем, в котором услуга была доступна) на постоянной основе (вне зависимости от количества запросов и их наличия). Плата также начисляется за неполный месяц пользования услугой. Плата взимается при поступлении на СКС суммы денежных средств, достаточной для оплаты комиссии, в случае внесения Клиентом денежных средств на СКС. Если Клиентом не внесены денежные средства на СКС, то комиссии взимаются в момент оплаты и в составе обязательного ежемесячного платежа.

** Плата взимается при получении запроса по каждой услуге «СМС-сервиса».

13 Взимается в момент предоставления справки при поступлении денежных средств на СКС.

14 Взимается после получения подтверждения от платежной системы о правомерности списания денежных средств с СКС клиента при поступлении денежных средств на СКС.

15 Взимается в момент списания суммы операции в валюте ведения СКС путем списания с СКС по требованию Банка (заранее данный акцепт). В случае несовпадения валюты СКС и валюты счета для перевода или валюты операции с использованием банковской карты конвертация производится по курсу безналичной покупки/продажи, установленному Банком на день списания операции. В случае прекращения договорных отношений Клиента с Банком при условии полного расчёта в соответствии с Правилами Банк переводит остаток средств Клиента, размещённых на СКС, по указанным Клиентом реквизитам с взиманием комиссии, согласно тарифам по переводам физических лиц, либо выдаёт остаток средств наличными через кассу.

16 Взимается ежеквартально в первый рабочий день месяца за счет собственных средств Клиента на СКС в случае, если в течение не менее трех календарных месяцев отсутствуют действительные Карты, прикрепленные к СКС Клиента.

17 Дневной лимит выдачи наличных денежных средств с СКС клиента с использованием всех карт, прикреплённых к данному СКС, и без использования карт совпадает с дневным лимитом выдачи наличных денежных средств, установленным для основной банковской карты. Дневные лимиты могут быть изменены Банком по письменному заявлению клиента, с указанием причины и срока изменения дневного лимита выдачи наличных. В случае несовпадения валюты СКС и валюты лимита последний конвертируется в валюту СКС по курсу, установленному Банком.

18 Конвертация лимита в валюту СКС производится по курсу, установленному АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ» на день совершения операций. Лимит может быть изменен по предварительному письменному Заявлению, направленному в Банк не позднее трех рабочих дней до момента совершения операции.

19 Держатель банковской карты вправе изменить установленный Банком лимит следующим образом: оформив заявление в офисе Банка, по запросу услуги «СМС-сервис» либо отключить лимит сроком на 1 день по звонку в Центр дистанционного обслуживания.

20 В случае использования карт через сторонние банкоматы и платежные терминалы, платежный лимит карты увеличивается в момент совершения операции. Зачисление на СКС осуществляется в день прихода средств из платежной системы.

21 Под регионом территориального присутствия Банка понимается субъект РФ, в котором расположен офис Банка.

22 Применяется так же при непрерывном стаже работы на предприятиях, являющихся опорными клиентами Банка (в случае смены места работы).

23 Определяется Банком на основании зачислений средств заработной платы на специальный карточный счет имеющейся банковской карты АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ» Заемщика, на которую Предприятие — работодатель зачисляет заработную плату в рамках зарплатного проекта, за последние полные 5 месяцев, при этом для целей расчета из анализируемых 5-ти месяцев к учету не принимаются месяца с максимальным и минимальным объемом зачислений.

24 Выпуск карт категорий MasterCard Standard, MasterCard Gold и Visa Electron не будет производиться с 01.12.2018 г.

25 В случае установления Лимита овердрафта с «10» июня 2019 года в рамках Тарифного плана «Деньги до зарплаты Льготный» на специальный карточный счет имеющейся дебетовой банковской Карты АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ», обсуживающейся по Тарифному плану «Льготный Максимум», выдача наличных денежных средств по карте через банкоматы и в пунктах выдачи наличных денежных средств других банков на территории РФ осуществляется без комиссии.